Seguimos con la SEPA


([N4] apinna.winmotor) #1

Siento ser pesado con este tema pero no termino de tenerlo claro:

Asumiendo que el 1 de febrero los bancos obliguen a entregar las remesas en el nuevo formato SEPA nos hemos puesto las pilas para modificar nuestras aplicaciones en cuanto a la generación de este fichero y nos encontramos lo siguiente :

  • No he conseguido a día de hoy ningún programa ni banco que pueda procesar y dar conformidad a un fichero SEPA B2B generado por nosotros.
  • Tampoco he conseguido un programa de un banco para generar archivos SEPA en formato XML. Para mi gran sorpresa, en la página de nuestro banco, el BSCH he conseguido un programa para generar archivos “SEPA” PERO NO LO HACE EN FORMATO XML sino en otro formato parecido al antiguo AEB19, en texto plano. Para colmo no me saben dar referencia ni he encontrado por ningún sitio el descriptivo de este formato que según me han aclarado en el teléfono de ayuda del BSCH si se aceptará como formato SEPA. (Adjunto una muestra de este formato por si alguien puede aportar documentación.Lógicamente las cuentas que aparecen están falseadas).

¿ Alguien puede aportar aunque sea un archivo de muestra de una remesa B2B SEPA ?

¿ Alguien puede aportar información sobre aplicaciones gratuitas que generen estos archivos ?

Lo que si me ha quedado claro es que ha día de hoy los bancos no tienen ni … idea de cómo va esto, ni de si van a aceptar el antiguo formato. Lo único que me transmiten cuando hablo con ellos es la misma inquietud que tengo yo.

Saludos a tod@s


([N3] Juanjo) #2

Hola:

Afortunadamente (al menos lo digo por mi) se ha retrasado la puesta en marcha de SEPA hasta el 1 de Agosto ya que han detectado que muchas empresas no habían adaptado su software correctamente y temían un aluvión de devoluciones de recibos.

Yo utilizo la Caixa y si tengo un apartado para validar los ficheros de prueba.
Si quieres te proceso alguno con ctas y nombres ficticios.

De todas formas, si generas un recibo SEPA 19-14 o 19-44 (que por cierto son iguales -aún estoy algo pez-) con la herramienta del banco y lo exportas, puedes comparar el fichero obtenido con el fichero generado por tu app utilizando para ello la herramienta gratuita WinMerge.

Un saludo, Juanjo.


([N3] pacosatu) #3

Hola apinna.winmotor.

Unas aclaraciones a tus dudas:

  • Existen 2 formatos de los ficheros de Adeudos directos SEPA: TXT y XML
  • El formato TXT es obligatorio a partir del 1 de febrero de 2014
  • El formato XML (estandar ISO 20022) es obligatorio a partir del 1 de febrero de 2016 (de momento es opcional)
  • Las normas CORE y B2B se podrán enviar tanto en formato TXT (hasta 2016) como XML.

Así que tu banco te ha enviado la norma 19.44 (B2B) en formato TXT.

Puede ocurrir que algunos bancos (quizás fuera de España), exijan el formato XML desde el 1 de febrero.

La información detallada de cómo crear todas las Normas la tienes en la página oficial de AEB: Folletos SEPA

En formato TXT la estructura es muy parecida a la existente actualmente para las N19 y N58, incorporando IBAN, BIC, …

Por otra parte, acude a otro banco donde seas cliente, ya que tienen obligación de suministrar herramientas para la correcta migración de los procedimientos bancarios.

Un saludo
Paco Satué


([N4] apinna.winmotor) #4

Muchas gracias por la información, estaba centrado únicamente en el formato XML y no veía la luz.

@juanjo, con lo que detalla Paco en su post quedan tus dudas aclaradas, muchas gracias por el ofrecimiento.

Saludos